数字货币合约风险与资金管理:优化交易风险管理的五大措施

要點

  • 每位認真嚴謹的交易者都應該制定一份交易計劃。制定交易計劃好處多多,比如說緩解壓力、降低錯失交易機會的概率,還可以更加了解自己的交易習慣,幫助您取得更有針對性的進展,並且端正交易態度。

  • 止損和風險資金總額等風險管理技術可以有效保障投資資本免受巨額損失。

  • 永遠不要投入超出您風險承受範圍的資金。用富餘的儲蓄來交易數字貨幣合約,避免投資決策受到情緒的干擾。

風險管理做得好,數字貨幣交易確實可以創造高額收益。然而,如果風險管理不佳,交易者可能就會遭受巨額損失。

雖然數字貨幣可通過高槓桿創造高收益,但潛在的巨額損失同樣不容小覷。在部分情況中,虧損金額甚至高於投資本金。要想通過數字貨幣合約交易獲利,請務必制定穩健的風險和資金管理策略。

數字貨幣合約交易過程中管理資金及風險的最佳方法

1.制定交易計劃

每位認真嚴謹的交易者都應該制定一份交易計劃。尤其是在波動性極大的數字貨幣市場中,交易計劃有助於優化風險管理。交易計劃還能夠提升交易一致性,最終擴大盈利規模。

在製定交易計劃時,必須對買入/賣出方式進行詳細佈局,包括買入/賣出指標、倉位規模和止損點設置。制定交易計劃好處多多,比如說緩解交易日的壓力、降低錯失交易機會的概率,還可以更加了解自己的交易習慣,幫助您取得更有針對性的進展,並且端正交易態度。

制定交易策略後,下一個關鍵步驟是堅持不移地執行,尤其是在交易虧損的情況下。在交易中,虧損是司空見慣的現象,也是投資“遊戲”的重要組成部分。即使是經驗最豐富的專業人士也無法倖免。我們經常會看到新交易者一旦遭受虧損便立即放棄既定方案。堅定執行交易策略是長期構建優質交易記錄的關鍵。當您因為恐慌而放棄原定計劃時,很可能會一錯再錯,從而開展更多脫離正軌的交易。更糟糕的是,您還會因為憤怒而失去理智,為了扭轉虧損而繼續投資,最終愈陷愈深,損失更多資金。

2.善用止損單

風險管理的基本理念是降低巨額損失的風險。減少損失的常用方法就是“止損單”。止損單是一種訂單類型,允許投資者設定資產下跌的價格閾值,從而有效遏制潛在虧損。假設您在幣安合約平台上,按350美元的單價買入10份BNBUSDT合約。為了最大限度減少交易虧損,您可以在低於買入價20%(即280美元)的點位設置止損單。

BNBUSDT的價格一旦跌破280美元就會觸發止損單。隨後,交易平台會按當前市價出售合約,價格可能恰好為280美元(觸發價格)或者大幅跳水,具體取決於當時的市場狀況。

投資者將止損單作為一種風險管理策略來使用,以便在市場表現偏離預期時退場。止損單幫助投資者預先制定賣出策略,避免投資決策受到情緒的干擾。

3.優化資金管理:每筆交易的風險永遠不要超過本金的5%

資金管理是一種通過調整倉位大小來降低風險,同時最大限度提升交易賬戶增值潛力的方法。這種策略會將所有交易的資金閾值設定為小於或等於賬戶價值的5%,永遠不會超出這個限額。雖然5%對應的美元價值會隨賬戶價值的變化而升降,但設置這樣的限額可以避免讓整個賬戶的資金因為某一個倉位的交易而損失慘重。

數字貨幣存在不可預測性和波動性,因此在投資合約等高槓桿衍生品時,您有可能在短短幾分鐘內血本無歸。因此,投資者應遵守更嚴格的限制,根據經驗,在交易高波動性資產時,拿來冒險的給定交易資金應僅佔本金的1%-2%。

例如,假設您的U本位合約錢包中存有1萬美元。此時,每筆交易可分配100至200美元的風險資金。即使交易虧損,賬戶也只會損失1%至2%的資金。

妥善管理風險意味著合理持倉、了解如何設置和移動止損點以及考慮風險/回報比率。穩健的資金管理計劃有助於構建合理的投資組合,不會讓您因擔憂過度而輾轉難眠。

4.避免過度交易

任何投資者或合約交易者都必須小心謹慎,避免陷入過度交易。當開設的倉位過多或投入到單筆交易中的資金超出風險承受能力時,就會發生過度交易,導致整個投資組合面臨不必要的風險。要避免過度交易,就必須遵守個人交易計劃,並能夠在堅定執行既定計劃時展現出強大的自製力。多數新交易者都會陷入過度交易的怪圈,通常就是因為無法控制貪婪、恐懼和興奮等負面情緒而造成的。

雖然交易者可通過開設多個倉位來獲得巨額收益,但潛在的毀滅性損失同樣不容忽視。若要限制所有倉位的損失,可以採取一種嚴謹的方法:無論何時,都要對自己承擔的資金風險設置上限。例如,如果投資組合共有25個倉位,並且每個倉位承擔的風險都僅為本金的 1%。我們假定全部25個倉位同時虧損,那麼您的投資組合就將遭受25%的重大損失(這並非誇大其詞,因為數字貨幣市場一切皆有可能)。除了每筆交易存在的風險外,還應考慮整個投資組合的風險累積值,也稱“風險資金總額”。按照一般規則,風險資金總額應低於投資組合的10%。因此,如果每筆交易對應投資組合1%的風險,則最多只能開設10個倉位。

5.理性投資,量力而行

牢記一條黃金法則:投資應量力而行,不要超過自己所能承受損失的範圍。高波動性是數字貨幣合約的普遍特徵。在跌宕起伏的市場中,價格可能隨時發生劇烈變化,投資者很容易遭受虧損。投入的資金超出您的虧損承受能力只會讓您陷入困境。因此,您應該拿出富餘的儲蓄來交易數字貨幣合約,避免投資決策受到情緒的干擾。優秀的交易者理應時刻保持冷靜,在投資中步步為營,有的放矢。此外,必須制定穩健的風險與資金管理策略,持續為個人資金保駕護航。應始終牢記於心這條經驗法則,即每筆交易承擔的風險只能佔賬戶餘額的1%至2%。重要的是,必須接受資金虧損的現實,理性地將其視為合約交易的一部分。

結論

合約交易可以創造豐厚的收益,高槓桿更是能讓收益翻倍。然而,如果不了解具體的運作方式以及如何將相關風險降至最低,全部投資就可能會血本無歸。若想獲得巨額收益,數字貨幣合約無疑是絕佳的金融投資工具。良好的資金與風險管理有助於實現收益最大化並降低數字貨幣合約交易帶來的損失。

敬請閱讀以下支持文章,了解詳細信息:

  • 《如何發布止損單與止盈單》

  • 《負責任交易,幣安是認真的,您也理應如此》

  • 數字貨幣現貨交易與合約交易有何區別?

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